Программа дисциплины Банковский финансовый менеджмент для направления 080100. 68 «Экономика»

Скачать 0.53 Mb.

Название	Программа дисциплины Банковский финансовый менеджмент для направления 080100. 68 «Экономика»
страница	1/6
Тип	Программа дисциплины

rykovodstvo.ru > Руководство эксплуатация > Программа дисциплины

1 2 3 4 5 6

Правительство Российской Федерации

федеральное государственное автономное образовательное учреждение высшего профессионального образования
"Национальный исследовательский университет
"Высшая школа экономики"

Факультет экономики

Программа дисциплины

Банковский финансовый менеджмент

для направления 080100.68 «Экономика»,

магистерская программа «Финансы»
Автор: Орлова Ирина Ивановна

Утверждена

Учебно-методическим Советом НИУ ВШЭ - Пермь

Председатель _____________Г.Е. Володина

«_______» ______________________2011 г.

Одобрена на заседании кафедры ____________________________________

Зав.кафедрой ________________________

«_______» ___________________2011 г.

Пермь, 2011 г.

I. Пояснительная записка.

Автор программы: старший преподаватель кафедры финансового менеджмента ПФ ГУ-ВШЭ Орлова Ирина Ивановна.
Требования к студентам.

Приступая к изучению данного курса студент должен обладать знаниями и умениями в общепрофессиональных дисциплинах – «Банковское дело», «Финансовый менеджмент», «Оценка бизнеса», «Финансовая математика», «Стратегический менеджмент».

Аннотация.

Учебный курс «Банковский финансовый менеджмент» охватывает основной круг вопросов управления финансами в банке. Дисциплина предназначена для студентов магистратуры 2 курса направления 080100.69 «Экономика».

Программа курса построена таким образом, что, систематизируя аспекты финансового менеджмента, финансового анализа, оценки стоимости бизнеса, стратегического менеджмента применительно к банковской деятельности, а также основ банковского дела, создается целостное представление о предметной области управления финансовой деятельностью банка. Данный курс позволяет взглянуть на различные экономические дисциплины не как отдельно взятые и разрозненные, а увидеть их взаимосвязь, взаимовлияние и взаимодополнение при анализе и исследовании деятельности коммерческого банка

Программа предусматривает проведение лекции, семинарских занятий, решение кейсов, контрольной работы по предлагаемой тематике.

Учебная задача курса:

В результате изучения курс студент должен

знать: содержание стратегии, ее составляющие, виды и формы; методы стратегического анализа, методы анализа финансового состояния коммерческого банка; особенности активных и пассивных операций банка; различные методы при оценке стоимости коммерческого банка, учитывающие специфику деятельности кредитных институтов; методы оперативного управления активами и пассивами банка; принципы бюджетирования в банке; основы управления банковскими рисками
уметь: пользоваться нормативной и законодательной базой, регулирующей деятельность кредитных организаций, уметь читать финансовую отчетность коммерческих банков, анализировать финансовую устойчивость коммерческих банков, используя различные методы финансового анализа, применять полученные теоретические знания при решении конкретных задач;

иметь представление о: связи корпоративной стратегии банка с его рыночной стоимость; современных подходах и методах разработки и внедрения стратегии; различных критериях оценки эффективности деятельности банков; системе сбалансированных показателей; современных методах риск-менеджмента и влиянии его на стоимость кредитной организации;
обладать навыками: стратегического планирования, методами стратегического анализа; расчета стоимости банка с использованием различных подходов ее оценки, построении стратегических карт с использованием системы сбалансированных показателе .

Формы контроля.

текущий контроль осуществляется в виде контрольной работы и выполнения домашнего задания;

итоговый контроль - экзамен

итоговая оценка рассчитывается согласно Положению о формах контроля знаний студентов ГУ ВШЭ.

II. Содержание программы

Раздел 1. Общая характеристика системы банковского менеджмента.

Тема 1 Общая характеристика банковского менеджмента.Объективная необходимость развития банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента и его составляющие. Оценка качества банковского менеджмента.

Тема 2 Принципы организации управления банком.

Организационная структура кредитной организации и ее основные виды: функциональная, матричная, дивизиональная.
Раздел 2. Стратегический менеджмент в коммерческом банке

Тема 3. Корпоративная стратегия коммерческого банка. Понятие стратегии банка, ее составляющие виды и формы. Оценка стратегии банка. Место стратегии в системе управления банком. Опыт внедрения стратегий в различных банках. Принципы стратегического планирования : понятие стратегического плана, Цели стратегического планирования, Взаимосвязь стратегического плана с требования акционеров, цикл стратегического планирования.

Тема 4 .Принципы учета факторов внешней и внутренней среды при разработке стратегии: Методы стратегического анализа: PEST – анализ, 5 сил Портера, анализ стратегических групп. Анализ финансового состояния банка как составная часть стратегического планирования. Цели и задачи анализа в процессе управления банком. Информационная база анализа. Методы финансового анализа, включая метод финансовых коэффициентов. Метод «слепых зон». Формулирование стратегических целей. Рост рыночной стоимости банка- главная финансовая стратегическая цель. Взаимосвязь стратегического и финансового планирования. Долгосрочная финансовая модель: разработка, контроль, корректировка.

Тема 5.Стоимость как ключевой показатель эффективности реализации стратегии банка. Факторы, влияющие на стоимость банка. Понятие капитала банка и стоимости капитала банка. Особенности доходного, сравнительного и затратного подхода при оценке стоимости коммерческого банка. Виды кэш-фло и методы определения ставки дисконтирования при использовании метода дисконтирования денежных потоков.

Тема 6. Слияния и поглощения как реализация стратегии роста банка. Объективная необходимость слияний и поглощений в банковской сфере. Теоретические основы слияний и поглощений. Теория синергизма. Управление рисками в период слияний и поглощений.

Тема 7.Система сбалансированных показателей как основной инструмент разработки и реализации стратегии банка. Требования. Предъявляемые к идеальной системе оценки деятельности компании. Система сбалансированных показателей: принципы и цели СПП, принципы и методы разработки ССП, Составляющие ССП. Финансовые составляющие ССП. Влияние фазы развития бизнеса на состав финансовых показателей. Клиентские составляющие ССП. Составляющие внутренних бизнес-процессов. Ресурсные составляющие. Показатели эффективности систем обучения и развития персонала. Лояльность персонала.

Тема 8. Мотивация персонал на выполнение стратегических задач. Мотивация сотрудников к выполнению стратегии развития банка. Бонусные и опционные программы.

Раздел 3. Управление рисками в коммерческом банке.

Тема 9 Риск-менеджмент в коммерческом банке. Понятие риска. Система управления рисками, ее составляющие методы и инструменты управления рисками. Особенности построения системы риск-менеджмента в небольшом банке. Стратегическая карта рисков, ее роль в управлении рисками.

Тема 10 Управление стратегическим риском в коммерческом банке. Содержание стратегического риска. Основные подходы к управлению стратегическим риском в коммерческом банке.

III. Учебно-методическое обеспечение дисциплины
1. Литература:

Базовый учебник

1.И.А.Никонова, Р.Н.Шамгунов. Стратегия и стоимость коммерческого банка. - М.: Альпина Бизнес Букс, 2005г.
Основная

1.Джозеф Синки мл. Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг. – М.2006г.

2. Портер, М. Конкурентная стартегия. Методика анализа отраслей и конкурентов. М.: Альпина Бизнес Букс, 2007.
Дополнительная

1. Энциклопеция финансового риск-менеджмента. Под редакцией А.А. Лобанова, А.В. Чугунова. М. М. 2002г.

2. Каплан Р., Нортон Д. Организация, ориентированная на стратегию. М., 2004, ЗАО «Олимп-бизнес»

3. Решоткин К.А. Оценка рыночной стоимости коммерческого банка. М., Теис, 2002.

4. Грязнова А.Г. , Федотова М.А. и др. Оценка бизнеса. М., Интерреклама, 2003н.

5. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент) Под редакцией Лаврушина О.И., Юристъ, 2002г.

6. Коупленд Т., Колер Т., Мурин Дж. Стоимость компаний: оценка и управление. М.: ЗАО «Олимп-Бизнес», 2007г.

7. Рутгайзер В. М., Будицкий А. Е. Оценка рыночной стоимости коммерческого банка: методические разработки Издательство. М. Маросейка, 2007.

8. Фляйшер К. Стратегический и конкурентный анализ. Методы и средства конкурентного анализа в бизнесе/Фляйшер К., Бенсуссан Б. — М.: БИНОМ, 2005г.

9. Томсон А.А., Стрикленд III A.Д. Стратегический менеджмент. Концепции и ситуации для анализа, М.Вильямс,2007

10. Алавердов А.Р. Стратегический менеджмент в коммерческом банке. – М.: Маркет ДС, 2009г.
2. Тематика заданий по различным формам текущего контроля:

Приложений 1. План семинарских занятий.

Приложение 2. Тематика домашней работы.

Приложение 3. Варианты контрольной работы

Приложение 4. Вопросы для самоконтроля

3. Методические рекомендации (материалы) преподавателю:

Дисциплина «Банковский финансовый менеджмент» носит исключительно прикладной характер, поэтому рекомендуется ее изучать на практических примерах (кейсах) с применением активных форм обучения: деловых и ролевых игр, дискуссий, приветствуется групповая работа студентов и защита отчетов по результатам работы.

4. Методические указания студентам:

Для выполнения контрольной работы и подготовки домашнего задания на избранную тему студент должен после прослушивания лекции или участия в семинарских занятиях закрепить свои знания путем самостоятельного изучения материала по конкретному вопросу, используя все доступные и методы повышения уровня знаний, включая информационные технологии.

5. Рекомендации по использованию информационных технологий

Для самостоятельной работы студентов, выполнения заданий контрольной работы, необходим компьютер и программный продукт MS Excel.

Старший преподаватель И.И.Орлова
IV. Тематический расчет часов

№ п/п	Наименование разделов и тем	Аудиторные часы			Самостоятельная работа	Всего часов
№ п/п	Наименование разделов и тем	Лекции	Семинарские или практ. занятия	Всего	Самостоятельная работа	Всего часов
	Раздел 1. Общая характеристика системы банковского менеджмента.
1	Общая характеристика системы банковского менеджмента.	2	0	2	4	6
2	Принципы организации управления банком.	2		2		2
	Раздел 2. Стратегический менеджмент в коммерческом банке
3	Корпоративная стратегия коммерческого банка.	2	2	4	8	12
4	Принципы учета факторов внешней и внутренней среды при разработке стратегии	4	2	6	8	14
5	Стоимость как ключевой показатель эффективности реализации стратегии банка	4	4	8	8	16
6	Слияния и поглощения как реализация стратегии роста банка.	4	4	8	10	18
7	Система сбалансированных показателей как основной инструмент разработки и реализации стратегии банка	4	4	8	12	20
8	Мотивация персонал на выполнение стратегических задач.	4	0	4	2	6
	Раздел 3. Управление рисками в коммерческом банке.
9	Риск-менеджмент в коммерческом банке	2	2	4		4
10	Управление стратегическим риском в коммерческом банке	2	2	4	4	8

1 2 3 4 5 6

Похожие:

	Программа дисциплины “Банковский менеджмент” для направления 080100.... Данный курс охватывает основные вопросы управления коммерческим банком: организация банковской деятельности, управление капиталом,...		Программа дисциплины Венчурный капиталл для направления/ специальности 080100. 68 «Экономика» Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления 080100. 68 «Экономика»...
	Программа дисциплины предназначена для студентов направления подготовки «Экономика» Якубова Наталья Евгеньевна Старший преподаватель кафедры «Финансовый менеджмент» мпсу		Кредитный анализ в коммерческом банке учебное пособие Учебное пособие предназначено для студентов магистерских программ направления «Финансы и кредит» ивыпускного курса бакалавриата направления...
	Программа дисциплины «Введение в мировые финансы» для направления 080100. 62 «Экономика» Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов специальности 080100. 62 «Экономика»,...		Программа дисциплины «Социальная структура стран мира» для направления 080100. 62 «Экономика» Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов, обучающихся по направлению...
	Программа дисциплины Немецкий язык II этап (3-4 курсы) направления... Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления подготовки		Программа дисциплины Управление бизнес-процессами для студентов четвертого... Курс предназначен для студентов направления "Экономика" и рассчитан на один модуль четвертого курса
	Программа дисциплины «Информационный менеджмент» для направления 38. 03. 02. «Менеджмент» Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления подготовки 080200....		Программа дисциплины «Менеджмент в бизнес-кейсах» для направления 080200. 62 «Менеджмент» Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления 080200. 62 «Менеджмент»,...
	Программа дисциплины «Управление организацией сферы услуг» для направления080200.... Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления 080200. 68 Менеджмент...		Программа дисциплины «Венчурный капитал» для направления 080300. 68 «Финансы и кредит» Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления 080100. 68 «Экономика»...
	Программа дисциплины «Теория и история менеджмента» для направления 38. 03. 02«Менеджмент» Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления 38. 03. 02 «Менеджмент»...		Программа дисциплины «Теория организации и оргповедение» для направления 38. 03. 02 «Менеджмент» Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления 38. 03. 02 «Менеджмент»...
	Программа дисциплины Венчурный бизнес и прямые частные инвестиции... Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления подготовки fillin...		Программа дисциплины Венчурный бизнес и прямые частные инвестиции... Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, учебных ассистентов и студентов направления подготовки fillin...

Руководство, инструкция по применению